一、什么是洗錢？
洗錢指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
二、洗錢的途徑有哪些？
（1）通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；
（2）通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移；
（3）利用現金交易和發(fā)達的經濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
（4）利用他人賬戶提現，切段洗錢線索；
（5）利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注；
（6）設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”；
（7）通過買賣股票、基金、期貨、保險等各種投資活動，將非法資金合法化；
（8）購買彩票、房產進行洗錢；
（9）通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
三、洗錢有哪些危害？
（1）洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。
（2）洗錢與恐怖活動相結合，會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產安全造成巨大危害。
（3）洗錢助長和滋生腐敗，導致社會不公平，損害國家聲譽。
（4）洗錢活動會擾亂正常的經濟、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴重危害經濟的健康發(fā)展。
（5）洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，損害市場機制的有效運作和公平競爭環(huán)境。
（6）洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。
四、什么是反洗錢？
反洗錢通常是指為了預防和打擊各種洗錢及相關犯罪活動，依法采取相關措施的行為。
五、為什么要反洗錢？
（1）有利于發(fā)現和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪。
（2）有利于維護社會安全、社會信用；
（3）有利于維護金融安全、經濟安全；
（4）有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規(guī)、穩(wěn)健經營。
六、為什么金融機構是反洗錢的第一道防線？
洗錢行為一般分為三個階段：一是放置，即把非法資金投入經濟體系，這主要在金融機構完成；二是離析階段，即通過復雜的交易，使資金的來源和性質變得模糊，非法資金的性質得以掩飾，而金融機構正是提供各種交易服務的機構；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。
洗錢行為的三階段特點表明，金融機構作為資金融通、轉移、運用的中轉站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。然而，隨著金融服務智能化的發(fā)展，任何通過金融機構進行洗錢的活動都會留下蛛絲馬跡。因此，金融機構是監(jiān)測和打擊洗錢活動的第一道防線。
七、公民的反洗錢義務有什么？
（1）主動配合金融機構進行客戶身份識別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業(yè)務時需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯系方式等；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。
（2）不要出借自己的身份證件，出借自己的身份證件，可能產生以下后果：
? 他人借用您的名義從事非法活動；
? 可能協助他人完成洗錢和恐怖活動；
? 可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；
? 您的誠信狀況受到合理懷疑；
? 因他人的一正當行為而致使自己聲譽受損。
（3）不要用自己的賬戶替他人提現
通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現進行詐騙或攜款潛逃。然而，法網恢恢，蔬而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。
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