反洗錢與我們每個人都息息相關 洗錢活動可以滲透到生產(chǎn)生活中的方方面面 需要我們時刻保持警惕 預防洗錢，遠離洗錢 出租出借身份證件和銀行賬戶落入洗錢騙局 作案手法： 大額資金如果一次性存入銀行，必定觸碰上交易報告制度，所以不法分子為了規(guī)避相關制度，黑錢往往會分成若干份才存入銀行。通常利用“好處費”誘騙租借他人身份證件，在獲取其身份信息后到銀行開設賬戶供其進行洗錢活動，或者借用他人銀行賬戶營造資金流水，讓他人幫忙取出，并支付其“辛苦費”。 溫馨提示： 一定要守護好自己的證件和賬戶，除了不出租出借之外，還要將自己不常用賬戶及時進行注銷。如果發(fā)現(xiàn)自己賬戶上突然出現(xiàn)了大額交易或頻繁交易，而這些交易非本人所為，一定要向銀行和反洗錢的金融監(jiān)管部門反饋，配合調(diào)查。 作案手法： 賭博網(wǎng)站自己的收款賬戶很容易被查被封，為了降低風險和逃避打擊，利用跑分平臺租借個人收款二維碼，通過給用戶傭金獎勵將跑分平臺包裝成了日進千元的網(wǎng)賺項目。跑分平臺的實質(zhì)是利用用戶的收款碼幫賭博網(wǎng)站收款、洗錢。 溫馨提示： 切勿出租、出借、出售自己的支付賬戶、收付款二維碼，避免卷入洗錢，成為犯罪分子的幫兇。參與跑分平臺協(xié)助轉(zhuǎn)移賭博贓款、詐騙贓款，不但嚴重影響用戶賬號安全，而且屬于違法行為。 作案手法： 新春期間人們娛樂需求多，成為了詐騙和洗錢不法分子見縫插針的高發(fā)時期。不法分子通過在社交平臺發(fā)布買賣游戲裝備、游戲賬號的廣告信息，誘導網(wǎng)絡游戲群體在虛假游戲交易平臺進行交易，并讓其以“注冊費”“押金”“解凍費”等名義支付各種費用，當支付了大額費用后，再聯(lián)系對方時，才發(fā)現(xiàn)已被對方拉黑。 溫馨提示： 當在網(wǎng)絡游戲充值、賬號買賣時，詐騙分子會以低價充值、高價回收為由，引誘你在對方提供的虛假鏈接內(nèi)進行交易。買賣游戲幣、游戲點卡，請通過正規(guī)網(wǎng)站操作，一切私下交易均存在被騙風險! 作案手法： 不法分子一般選擇深夜或者凌晨通過非法渠道登陸他人微信或QQ賬號，謊稱自己家人病重等緊急情況，向“好友”借錢。 溫馨提示： 如遇親友通過網(wǎng)絡聊天渠道要求轉(zhuǎn)賬匯款或借錢，務必提高警惕，通過電話或當面核實確認后再進行操作，同時檢查自己的微信、QQ近期是否有異地登陸情況，切勿盲目相信他人。 作案手法： 不法分子通過網(wǎng)絡平臺，發(fā)布股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財信息，以“有內(nèi)幕消息”“回報豐厚”等謊言，誘導他人在其提供的虛假網(wǎng)站、APP投資，進而騙取金錢。 溫馨提示： 投資理財，請認準銀行、證券公司、基金公司等正規(guī)途徑，切勿盲目相信所謂的“有內(nèi)幕”“炒股專家”和“投資導師”！ 不出售、出租、提供個人信息、銀行卡和賬戶。 不幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式轉(zhuǎn)移贓款。 不訪問賭球、博彩等非法網(wǎng)站。 防范AI新型詐騙。
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