近年來，個人信息泄露事件層出不窮，不法分子通過非法收集、購買他人信息，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等非法活動，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。
個人金融信息包含哪些？
個人身份信息：包括個人姓名、性別、國籍、民族、身份證件種類號碼及有效期限、職業(yè)、聯(lián)系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所或工作單位地址及照片等。
個人財產(chǎn)信息：包括個人收入狀況、擁有的不動產(chǎn)狀況、擁有的車輛狀況、納稅額、公積金繳存金額等。
個人賬戶信息：包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。
個人信用信息：包括信用卡還款情況、貸款償還情況以及個人在經(jīng)濟(jì)活動中形成的，能夠反映其信用狀況的其他信息。
個人金融交易信息：包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在支付結(jié)算、理財、保險箱等中間業(yè)務(wù)過程中獲取、保存、留存的個人信息和客戶在通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與保險公司、證券公司、基金公司、期貨公司等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系時產(chǎn)生的個人信息等。
衍生信息：包括個人消費(fèi)習(xí)慣、投資意愿等對原始信息進(jìn)行處理、分析所形成的反映特定個人某些情況的信息。
什么是網(wǎng)絡(luò)賭博？
網(wǎng)絡(luò)賭博通常指利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行賭博的違法行為，其類型繁多，一般是以"結(jié)果"型的賭法為主（例如賭球、賭馬、網(wǎng)上百家樂等）。
近年來網(wǎng)絡(luò)賭博又衍生出許多電子游戲的形式，如麻將、捕魚、牛牛、詐金花、彩票、猜數(shù)字、德州撲克等，甚至還有并不開門營業(yè)的線下賭場開設(shè)的網(wǎng)絡(luò)直播賭博。盡管網(wǎng)絡(luò)賭博的形式與玩法眾多，但是其性質(zhì)歸根結(jié)底就是詐騙。網(wǎng)絡(luò)賭博的背后是充滿惡意的陷阱，請保持警惕，務(wù)必遠(yuǎn)離！
網(wǎng)絡(luò)賭博常見詐騙手法
01先予以小利，讓受害人嘗到甜頭
一些不法分子利用"發(fā)紅包"功能，發(fā)起"賭大小""壓數(shù)字"等賭博活動，同時安排人員不斷發(fā)布賺到錢的截圖進(jìn)行造勢，以獲取信任。
02以各種理由限制提現(xiàn)
在參賭者充值了大量資金或者贏到錢提現(xiàn)時，賭博網(wǎng)站往往會以"黑客攻擊、系統(tǒng)故障、賬號異常"等借口限制其賬戶提現(xiàn)，而"解封費(fèi)"往往又使參賭者越陷越深。
03逃避打擊，資金損失難以追回
網(wǎng)絡(luò)賭博服務(wù)器一般設(shè)置在國外，監(jiān)管難度大。不法分子為逃避有關(guān)部門的監(jiān)測打擊，會大量使用他人的身份證開設(shè)賬戶，并使用和控制大批他人的支付賬戶、銀行卡，以便于將大額資金分散至多個賬戶提現(xiàn)。
保護(hù)個人信息，防詐拒賭反洗錢
請大家牢記：所有賭博網(wǎng)站的目的只有一個，就是騙取錢財！請務(wù)必遠(yuǎn)離賭博非法活動。
在網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動中，不法分子往往利用購買來的銀行卡及賬戶轉(zhuǎn)移賭資和非法所得。為避免承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，請您不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾金融賬戶；不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動。因此，不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
